المسمى الوظيفي: مستشار أول للامتثال للجرائم المالية - الخدمات المصرفية المراسلة

المسمى الوظيفي: مستشار أول للامتثال للجرائم المالية – الخدمات المصرفية المراسلة (عقد مؤقت) الموقع: دبي، الإمارات العربية المتحدة نوع العقد: عقد محدد المدة نظرة عامة على الوظيفة: نبحث عن مستشار ذو خبرة عالية في مجال الامتثال للجرائم المالية (FCC) لقيادة تطوير وتنفيذ هيكل شامل للامتثال للجرائم المالية لمصرف يزاول أنشطة الخدمات المصرفية المراسلة في دبي. هذه وظيفة رفيعة المستوى بنظام العقد، وتتطلب خبرة متخصصة عميقة في مجال الامتثال للجرائم المالية في سياق الخدمات المصرفية المراسلة، إلى جانب خبرة عملية في تصميم وبناء وتنفيذ أطر الامتثال للجرائم المالية. المسؤوليات الرئيسية: قيادة تصميم وتطوير هيكل الامتثال للجرائم المالية (FCC) من البداية إلى النهاية بما يتناسب مع أنشطة الخدمات المصرفية المراسلة. تقييم البنية التحتية الحالية للامتثال للجرائم المالية وتحديد الفجوات مقارنةً بأفضل الممارسات الدولية والتوقعات التنظيمية (مثل مجموعة العمل المالي FATF، مجموعة وولفسبيرغ، واللوائح المحلية للإمارات العربية المتحدة). تحديد وتنفيذ السياسات والإجراءات والضوابط اللازمة لإدارة مخاطر الجرائم المالية الخاصة بالخدمات المصرفية المراسلة. تقديم المشورة حول تنفيذ إجراءات العناية الواجبة بالعميل (CDD)، والعناية الواجبة المعززة (EDD)، ومراقبة المعاملات، وفحص الأسماء، والامتثال للعقوبات. التعاون مع أصحاب المصلحة الداخليين (الامتثال، المخاطر، القانون، العمليات، إلخ) لضمان ملاءمة هيكل الامتثال للجرائم المالية ولأهدافه، وانسجامه مع شهية المخاطر الشاملة واستراتيجية الأعمال للمصرف. دعم تطوير نموذج الحوكمة، وهياكل الإبلاغ، والمؤشرات الرئيسية للمخاطر (KRIs) الخاصة بالامتثال للجرائم المالية. تقديم التوجيه حول برامج التدريب والتوعية المتعلقة بالامتثال للجرائم المالية في سياق الخدمات المصرفية المراسلة. ضمان انسجام الهيكل مع متطلبات البنك المركزي الإماراتي، وهيئة أسواق المال بدبي (DFSA)، وأي متطلبات تنظيمية دولية أخرى ذات صلة. إعداد الوثائق لمراجعة داخلية وتقديمها المحتمل للجهات التنظيمية. الخبرات والمؤهلات المطلوبة: خبرة لا تقل عن 10 سنوات في مجال الامتثال للجرائم المالية، مع تركيز قوي على الخدمات المصرفية المراسلة. سجل حافل في بناء وتنفيذ أطر الامتثال للجرائم المالية من الصفر. فهم عميق للمعايير العالمية للامتثال للجرائم المالية، بما في ذلك توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، استبيان وولفسبيرغ للعناية الواجبة في الخدمات المصرفية المراسلة (CBDDQ)، توجيهات لجنة بازل، وأنظمة العقوبات الأمريكية (OFAC) والأوروبية والأممية. معرفة قوية بالبيئة التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك متطلبات البنك المركزي الإماراتي والتوقعات الإقليمية للامتثال. خبرة في التعامل مع الجهات التنظيمية وكبار المسؤولين التنفيذيين. يُفضل الحصول على شهادات مهنية (مثل CAMS، دبلوم ICA، CFCS). مهارات تواصل ممتازة كتابةً وشفهيًا باللغة الإنجليزية. الملف الشخصي المثالي للمتقدم: مفكر استراتيجي قادر على تحويل مبادئ الامتثال إلى أطر عملية وتشغيلية. شخص قادر على بدء المبادرات، وينجح في البيئات سريعة الخطى، ويمكنه العمل بشكل مستقل بأقل قدر من الإشراف. مهارات قوية في التعامل مع أصحاب المصلحة والوعي الثقافي، ويفضل أن تكون لديه خبرة في العمل في منطقة الشرق الأوسط أو دول مجلس التعاون الخليجي.