محلل معرفة العميل

المسمى الوظيفي: محلل معرفة العميل (عقد) الموقع: دبي، الإمارات العربية المتحدة نوع التعاقد: عقد / مؤقت المدة: 6 أشهر (مع إمكانية التمديد) الأجر: تنافسي (يعتمد على الخبرة) حول الوظيفة نبحث حاليًا عن محلل دقيق ونشط في مجال معرفة العميل لدعم عمليات اعتماد العملاء والتحريات المستمرة لعميل بنك رائد في دبي. هذه وظيفة بعقد مناسبة للمحترفين ذوي الفهم القوي لمتطلبات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي في بيئة البنوك الإماراتية. ستؤدي دورًا رئيسيًا في ضمان التزام البنك بالمتطلبات التنظيمية من خلال مراجعة وتحقق وثائق العملاء، وإجراء تقييمات المخاطر، والتنسيق مع الفرق الداخلية للحفاظ على سجلات عملاء عالية الجودة. المسؤوليات الرئيسية إجراء التحريات الواجبة الكاملة لمعرفة العميل للعملاء الأفراد و/أو الشركات وفقًا لأنظمة مصرف الإمارات المركزي والسياسات الداخلية. جمع ومراجعة والتحقق من وثائق معرفة العميل بما في ذلك وثائق الهوية، وإثبات العنوان، ومعلومات الكيان القانوني، ومصدر الثروة/الأموال. إجراء تقييمات المخاطر الأولية والدورية وتصنيف مخاطر العملاء. رفع حالات العملاء ذوي المخاطر العالية إلى فرق الامتثال أو مكافحة الجرائم المالية عند الاقتضاء. الحفاظ على ملفات وسجلات العملاء دقيقة ومحدثة وفقًا للمعايير الداخلية والتنظيمية. التنسيق مع فرق المبيعات والامتثال والعمليات لحل الاستفسارات المتعلقة بالوثائق أو المخاطر. دعم مشاريع المعالجة والتحديث، والتأكد من أن ملفات معرفة العميل محدثة ومتوافقة. متابعة التغيرات التنظيمية والمساعدة في تنفيذ التحديثات على إجراءات وضوابط معرفة العميل. المتطلبات الرئيسية خبرة مثبتة في أدوار معرفة العميل/مكافحة غسل الأموال، ويفضل أن تكون داخل بيئة مصرفية في الإمارات أو منطقة الخليج الأوسع. معرفة قوية بأنظمة مصرف الإمارات المركزي، وتوجيهات مجموعة العمل المالي (FATF)، ومعايير مكافحة غسل الأموال العالمية. معرفة كافية بأنواع العملاء بما في ذلك الأفراد، والشركات، والأفراد ذوي الثروة العالية (HNW)، والكيانات الخارجية. مهارات تنظيمية ممتازة مع اهتمام قوي بالتفاصيل والدقة. القدرة على إدارة أحجام عمل كبيرة مع الحفاظ على الجودة وأوقات الإنجاز. مهارات تواصل وعلاقة شخصية قوية للعمل بين الإدارات. إجادة أدوات مايكروسوفت أوفيس وخبرة في أنظمة معرفة العميل/إدارة علاقات العملاء. المؤهلات المفضلة درجة البكالوريوس في التمويل، أو القانون، أو الأعمال، أو مجال ذي صلة. شهادات في مكافحة غسل الأموال أو الامتثال مثل CAMS، أو ICA، أو ما يعادلها تُعد ميزة إضافية. مهارات اللغة العربية ميزة إضافية، ولكنها ليست إلزامية. ما يتم تقديمه العمل مع واحدة من المؤسسات المصرفية الرائدة في الإمارات. التعرض لبيئة مالية سريعة الوتيرة ومتعددة الثقافات. معدل يومي تنافسي وإمكانية تمديد العقد.