برنامج مكافحة غسل الأموال والدليل السياساتي

• تطوير وصيانة وتحديث سياسات وإجراءات والضوابط الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. • ضمان التنفيذ الفعال لسياسات مكافحة غسل الأموال عبر جميع وحدات العمل. • الإشراف وضمان التنفيذ السليم لإجراءات معرفة العميل (KYC)، والفحص الواجب للعميل (CDD)، والفحص الواجب المعزز (EDD). • مراجعة ملفات العملاء ذوي المخاطر العالية والمعاملات الخاصة بهم. • مراقبة معاملات العملاء للكشف عن الأنشطة المشبوهة باستخدام أنظمة وضوابط قائمة على التقييم المخاطر. • التحقيق في الشذوذ وإحالتها عند الضرورة. • استلام وتقييم والتحقيق في التقارير الداخلية المتعلقة بالأنشطة المشبوهة. • إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى وحدة الاستخبارات المالية (منفذ goAML) في الوقت المناسب. • الحفاظ على تسجيل الكيان وتحديثه، وإدارة صلاحيات المستخدمين على منفذ goAML. • العمل كنقطة الاتصال الرئيسية مع وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة (FIU). • تصميم وإجراء جلسات تدريب دورية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للموظفين والإدارة العليا وأصحاب المصلحة المعنيين. • تعزيز ثقافة الامتثال والوعي داخل المؤسسة. • إجراء أو تنسيق عمليات تدقيق ومراجعات دورية للامتثال لمكافحة غسل الأموال. • معالجة النتائج وتنفيذ الإجراءات التصحيحية. • تقديم تقارير دورية إلى مجلس الإدارة أو الإدارة العليا بشأن حالة الامتثال لمكافحة غسل الأموال، والتعرضات للمخاطر، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة. • اقتراح تحسينات على إطار مكافحة غسل الأموال. • العمل كحلقة وصل رئيسية بين الشركة والجهات التنظيمية (وحدة الاستخبارات المالية، وزارة الاقتصاد، إلخ) في مسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. • تنسيق عمليات التفتيش أو التدقيق أو الاستفسارات من قبل الجهات التنظيمية.