برنامج مكافحة غسل الأموال والدليل السياساتي

• تطوير وصيانة وتحديث سياسات وإجراءات ومراقبة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. • ضمان التنفيذ الفعّال لسياسات مكافحة غسل الأموال عبر جميع وحدات العمل. • الإشراف وضمان التنفيذ السليم لإجراءات معرفة العميل (KYC)، والتحقق الاعتيادي من العميل (CDD)، والتحقق المعزز من العميل (EDD). • مراجعة ملفات العملاء عاليي الخطورة والمعاملات الخاصة بهم. • مراقبة معاملات العملاء للكشف عن الأنشطة المشبوهة باستخدام أنظمة وضوابط قائمة على التقييمات المخاطر. • التحقيق في التباينات وإحالتها عند الضرورة. • استقبال وتقييم والتحقيق في التقارير الداخلية للأنشطة المشبوهة. • إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى وحدة المعلومات المالية (منفذ goAML) في الوقت المناسب. • الحفاظ على تسجيل الكيان وتحديثه، وإدارة صلاحيات المستخدمين على منفذ goAML. • تولي دور جهة الاتصال الرئيسية مع وحدة المعلومات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة (FIU). • تصميم وعقد جلسات تدريب دورية حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للموظفين والإدارة العليا وأصحاب المصلحة المعنيين. • تعزيز ثقافة الامتثال والوعي داخل المنظمة. • إجراء أو تنسيق عمليات تدقيق ومراجعات دورية لامتثال مكافحة غسل الأموال. • معالجة النتائج وتنفيذ الإجراءات التصحيحية. • تقديم تقارير دورية إلى مجلس الإدارة أو الإدارة العليا بشأن حالة الامتثال لمكافحة غسل الأموال، والتعرضات للمخاطر، وإيداع تقارير المعاملات المشبوهة. • اقتراح تحسينات على إطار مكافحة غسل الأموال. • تولي دور جهة الاتصال الرئيسية بين الشركة والجهات التنظيمية (وحدة المعلومات المالية، وزارة الاقتصاد، إلخ) في مسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. • تنسيق عمليات التفتيش أو التدقيق أو الاستفسارات التي تقوم بها الجهات التنظيمية.