برنامج مكافحة غسل الأموال والدليل السياساتي

• تطوير وصيانة وتحديث سياسات وإجراءات ومراقبة الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. • ضمان التنفيذ الفعّال لسياسات مكافحة غسل الأموال في جميع وحدات العمل. • الإشراف وضمان التنفيذ السليم لإجراءات معرفة العميل (KYC)، والتحقق من هوية العملاء (CDD)، والتحقق المُعزَّز (EDD). • مراجعة ملفات العملاء ذوي المخاطر العالية والمعاملات الخاصة بهم. • مراقبة معاملات العملاء للكشف عن الأنشطة المشبوهة باستخدام أنظمة وضوابط قائمة على التقييم المخاطر. • التحقيق في التغيرات غير المعتادة وتصعيدها عند الضرورة. • استقبال البلاغات الداخلية المتعلقة بالأنشطة المشبوهة وتقييمها والتحقيق فيها. • إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى وحدة الاستخبارات المالية (منفذ goAML) في الوقت المناسب. • الحفاظ على تسجيل الكيان في منفذ goAML وتحديثه، بالإضافة إلى إدارة صلاحيات المستخدمين. • العمل كنقطة الاتصال الرئيسية مع وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة (FIU). • تصميم وتنفيذ جلسات تدريب دورية حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للموظفين والإدارة العليا وأصحاب المصلحة المعنيين. • تعزيز ثقافة الامتثال والوعي داخل المؤسسة. • إجراء أو تنسيق عمليات التدقيق والمراجعات الدورية للامتثال لمكافحة غسل الأموال. • معالجة النتائج وتنفيذ الإجراءات التصحيحية. • تقديم تقارير منتظمة إلى مجلس الإدارة أو الإدارة العليا حول حالة الامتثال لمكافحة غسل الأموال، والتعرضات للمخاطر، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة. • اقتراح تحسينات على إطار مكافحة غسل الأموال. • العمل كحلقة وصل رئيسية بين الشركة والجهات التنظيمية (مثل وحدة الاستخبارات المالية، ووزارة الاقتصاد، وغيرها) في مسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. • تنسيق عمليات التفتيش أو التدقيق أو الاستفسارات التي تجريها الجهات التنظيمية.