Capitex
Dubai - United Arab Emirates
المسمى الوظيفي: محلل معرفة العميل (عقد) الموقع: دبي، الإمارات العربية المتحدة نوع التعاقد: عقد / مؤقت المدة: 6 أشهر (قابلة للتمديد) الراتب: تنافسي (يعتمد على الخبرة) عن الدور الوظيفي نحن نبحث حاليًا عن محلل معرفة العميل دقيقًا ونشطًا لدعم عملية اعتماد العملاء والفحص الواجب المستمر لبنك رائد في دبي. تمثل هذه الوظيفة فرصة مثالية للمهنيين ذوي الفهم القوي لمتطلبات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي ضمن بيئة المصارف في الإمارات العربية المتحدة. ستؤدي أنت دورًا رئيسيًا في ضمان التزام البنك بالمتطلبات التنظيمية من خلال مراجعة واعتماد وثائق العملاء، وإجراء تقييمات المخاطر، والتعاون مع الفرق الداخلية للحفاظ على سجلات عملاء عالية الجودة. المسؤوليات الرئيسية - إجراء الفحص الواجب الكامل لمعرفة العميل للعملاء الأفراد و/أو الشركات وفقًا لأنظمة مصرف الإمارات المركزي والسياسات الداخلية. - جمع ومراجعة والتحقق من وثائق معرفة العميل بما في ذلك وثائق الهوية، وإثبات العنوان، ومعلومات الكيان القانوني، ومصدر الثروة/الأموال. - إجراء تقييمات المخاطر الأولية والدورية وتصنيف مخاطر العملاء. - رفع حالات العملاء ذوي المخاطر العالية إلى فرق الامتثال أو مكافحة الجرائم المالية عند الاقتضاء. - الحفاظ على ملفات وسجلات العملاء دقيقة ومحدثة وفقًا للمعايير الداخلية والتنظيمية. - التنسيق مع فرق المبيعات والامتثال والعمليات لحل الاستفسارات المتعلقة بالوثائق أو المخاطر. - دعم مشاريع التصحيح والتحديث، والتأكد من أن ملفات معرفة العميل محدثة ومتوافقة. - متابعة التغيرات التنظيمية وتقديم المساعدة في تنفيذ التحديثات على إجراءات وضوابط معرفة العميل. المتطلبات الأساسية - خبرة مثبتة في أدوار معرفة العميل/مكافحة غسل الأموال، ويفضل أن تكون ضمن بيئة مصرفية في الإمارات العربية المتحدة أو منطقة الخليج الأوسع. - معرفة قوية بأنظمة مصرف الإمارات المركزي، وتوجيهات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، ومعايير مكافحة غسل الأموال العالمية. - إلمام بأنواع العملاء المختلفة، بما في ذلك العملاء الأفراد، والشركات، والعملاء ذوي الثروة العالية (HNW)، والكيانات الخارجية. - مهارات تنظيمية ممتازة مع دقة عالية في التفاصيل والدقة. - القدرة على إدارة كميات كبيرة من العمل مع الحفاظ على الجودة وأوقات الإنجاز. - مهارات تواصل وتفاعل قوية للعمل عبر الفرق المختلفة. - إجادة أدوات مايكروسوفت أوفيس وخبرة في أنظمة معرفة العميل/أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM). المؤهلات المفضلة - درجة البكالوريوس في المالية، أو القانون، أو إدارة الأعمال، أو مجال ذي صلة. - شهادات في مكافحة غسل الأموال أو الامتثال مثل CAMS أو ICA أو ما يعادلها تُعد ميزة إضافية. - إتقان اللغة العربية يُعد ميزة، ولكن ليس شرطًا إلزاميًا. ما يتم تقديمه - العمل مع واحدة من المؤسسات المصرفية الرائدة في الإمارات العربية المتحدة. - التعرض لبيئة مالية سريعة الخطى ومتعددة الثقافات. - سعر يومي تنافسي وإمكانية تمديد العقد.