المسمى الوظيفي: محلل معرفة العميل (عقد) الموقع: دبي، الإمارات العربية المتحدة نوع التعاقد: عقد / مؤقت المدة: 6 أشهر (مع إمكانية التمديد) الأجر: تنافسي (حسب الخبرة) عن الدور الوظيفي نحن نبحث حاليًا عن محلل دقيق ونشط في إجراءات معرفة العميل لدعم عمليات اعتماد العملاء والرعاية المستمرة لهم في بنك رائد في دبي. هذه وظيفة بموجب عقد مناسبة للمهنيين ذوي الفهم القوي بإجراءات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال والمتطلبات التنظيمية ضمن بيئة القطاع المصرفي في الإمارات. ستؤدي دورًا رئيسيًا في ضمان التزام البنك بالمتطلبات التنظيمية من خلال مراجعة وتوثيق وثائق العملاء، وإجراء تقييمات المخاطر، والتعاون مع الفرق الداخلية للحفاظ على سجلات عملاء عالية الجودة. المهام الرئيسية إجراء العناية الواجبة الكاملة لمعرفة العميل للعملاء الأفراد و/أو الشركات وفقًا لأنظمة المصرف المركزي الإماراتي والسياسات الداخلية. جمع ومراجعة والتحقق من وثائق معرفة العميل بما في ذلك الهوية، وإثبات العنوان، ومعلومات الكيان القانوني، ومصدر الثروة/الأموال. إجراء تقييمات المخاطر الأولية والدورية وتصنيف مخاطر العملاء. رفع حالات العملاء ذوي المخاطر العالية إلى فرق الامتثال أو مكافحة الجريمة المالية عند الاقتضاء. الحفاظ على ملفات وسجلات العملاء دقيقة ومحدثة وفقًا للمعايير الداخلية والتنظيمية. التعاون مع فرق المبيعات والامتثال والعمليات لحل الاستفسارات المتعلقة بالوثائق أو المخاطر. دعم مشاريع المعالجة والإعداد المتجددة، وضمان تحديث ملفات معرفة العميل والامتثال لها. مواكبة التغيرات التنظيمية والمساعدة في تنفيذ التحديثات على إجراءات وضوابط معرفة العميل. المتطلبات الأساسية خبرة عملية في أدوار معرفة العميل/مكافحة غسل الأموال، ويفضل أن تكون داخل بيئة مصرفية في الإمارات أو منطقة الخليج الأوسع. معرفة قوية بأنظمة المصرف المركزي الإماراتي، وتوجيهات مجموعة العمل المالي (FATF)، ومعايير مكافحة غسل الأموال العالمية. إلمام بأنواع العملاء بما في ذلك الأفراد، والشركات، والأفراد ذوي الثروة العالية (HNW)، والكيانات الخارجية. مهارات تنظيمية ممتازة مع اهتمام شديد بالتفاصيل والدقة. القدرة على إدارة أحجام كبيرة من العمل مع الحفاظ على الجودة وأوقات الإنجاز. مهارات اتصال ومهارات بين شخصية قوية للعمل عبر الفرق. إجادة أدوات مايكروسوفت أوفيس وخبرة في استخدام أنظمة معرفة العميل/أنظمة إدارة علاقات العملاء. المؤهلات المفضلة درجة البكالوريوس في التمويل، أو القانون، أو إدارة الأعمال، أو مجال ذي صلة. شهادات في مكافحة غسل الأموال أو الامتثال مثل CAMS، ICA، أو ما يعادلها تعتبر ميزة إضافية. مهارات اللغة العربية ميزة، ولكن ليست إلزامية. ما الذي يتم تقديمه العمل مع واحدة من المؤسسات المصرفية الرائدة في الإمارات. التعرض لبيئة مالية سريعة الخطى ومتعددة الثقافات. معدل يومي تنافسي وإمكانية تمديد العقد.